《城市公安警情分析系统》

城市公安警情分析系统

诈骗警情分析及对策

当前各类诈骗案件频发，从诈骗方式上划分，具体有以下类型：一是购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价格出售车辆、手机、电脑信息，先诈骗货款，再以货物为高档商品、走私物品被扣、防止执法部门稽查等原因，要求补“关税”、“手续费”、“运费”、“风险金”等为借口，实施诈骗。3月11日，学生贾某在武汉百姓网（wuhan.baixing.com）上找到一条卖便宜笔记本电脑的信息，与卖家联系后约定用1500元购买一台市价为万余元的高档笔记本电脑，当日，他通过工商银行网银将钱转入了指定账户。3月12日，骗子打电话给他说为防止工商部门检查，再交3000元风险金，货到后退回，贾同意后又在中南民族大学内的邮局汇出此款。3月13日，贾又收到骗子的电话，称要交5000元的手续费，这时他才意识到被骗。

二是atm机英文界面汇款诈骗。犯罪嫌疑人通常使用设置银行卡安全密码、防火墙等手段，要求在atm机上按照他说的步骤一步步操作，然后进入英文界面，通常要示输入验证码、密码等，其实际输入的是转帐金额。今年以来，以先后发生4起类似诈骗案。

三是贷款信息诈骗。犯罪嫌疑人利用手机短信或网络发布提供低息甚至无息贷款的信息。一些急需贷款的事主联系诈骗犯罪分子时，犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资款”，“手续费”、“好处费”、“利息”、“保证金”，以诈骗钱财；或者索要事主银行账户，再通过层层设套，窃取事主银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。4月

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骗的犯罪团伙案件中，要求其名下的资金转入公安部门安全账号。所谓的“公安人员”还说，由于所涉经济案件重大，正在侦查中，要求李某不要告诉其他人，包括家人。李某相信了“公安人员”的话，随即到银行向对方指定账号汇款20余万元。5月3日8时，学校工作人员胡某接到自称武汉市中级法院电话，称其信用卡在北京恶意欠费6000元，将对其恶意欠费行为追责。胡某辩解自己没有信用卡，对方便将电话转到“北京市公安局110案件举报中心”，一“陈警官”称胡某已牵扯进一桩大案，并询问清楚胡某有哪些银行卡，卡内有多少钱，之后又将电话转到李检察官，李检察官提出要胡某证实自己有财力而不会去犯罪，让其分四次将其指定账户中汇款28万余元，直至5月7日对方还以各种理由让其汇款，胡某才意识到被骗。

六是冒充银行部门短信诈骗。犯罪嫌疑人利用短信群发功能，发送在某商场用银行卡消费若干金额的内容，并留下咨询电话。受害人拨打咨询电话后，被要求持银行卡到atm机输入密码进行所谓的“查询、设置‘防火墙’保护、开通网上电子银行帐户”等操作，实际是进行诈骗转账。或者发送短信称其银行卡即将被冻结，速与之联系，从而行骗。或者发出温馨提醒“我行将划走您账上1300元，详询电话xxxx”等方式行骗。4月8日，学生焦某接到一条消费提示短信，称其在某商场用银行卡消费了数千元。焦某拨打短信中留下的咨询电话后，对方自称是建设银行客服中心，为了保证焦某账户的剩余资金，要求其按照指示去atm机上操作，最终焦某账上的750元被转入骗子提供的账户中。5月5日，学生冉某收到自称湖北省银监局短信，称其身份信息被盗用，账户已不

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识到被骗。8月15日，华中科技大学陈某被人冒充其好友，骗走2000元。

八是利用钓鱼网站诈骗。犯罪嫌疑人在淘宝等品牌网站上发布低价购物信息后，诱骗买家登录陷阱网页，骗取买家银行账号和密码。4月12日，学生江某在淘宝网上欲买一钱包，卖家另发一网页要求注入1元钱，为卖家增加点击率，然后才可以交易。江某按照对方提供的网页输入了自己银行卡账号和密码，但多次显示系统故障。后江某发现自己卡上的1500被人划走。5月12日，学生许某在淘宝上拍下50元的物品后因不满意，要求退货，在网上搜索到一个淘宝客服电话。与之联系后，对方要求其到自助取款机上进行操作退款。许某在取款机上按照对方的要求一步步进行操作，将卡上的2908元成功转到对方的账户中。8月18日，华中科技大学胡某在寝室上网购物，误中钓鱼网站，将其退款请求了解后发出钓鱼链接页面，按照页面要求操作被骗3600元。8月18日，华中科技大学万某寝室上网时在网上购物误中钓鱼网站，并按对方发过来的连接要求进行操作，结果被骗1600元。

九是利用品牌网站诈骗。犯罪嫌疑人在淘宝等品牌网站上发布低价购物信息后，诱骗买家绕过有交易保障的网络支付系统（如支付宝），通过传统网银或者atm机转账。3月6日，学生韦某在淘宝网上找到一款价格为1600元的高档笔记本电脑，卖家同意货到付款，但要求先付押金320元。韦某同意后通过校内工商银行atm机完成了转账，后被骗子以未收到账款、付押金为由，多次在atm机上转账，共被骗5600元。8月31日10时许，地质大学郭某在寝室上网找兼职，在58同城网上找到一个

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能用等为由，借受害人本地银行卡来转帐或借手机、笔记本电脑联系家人，在骗取了受害者信任后找借口逃离现场，或者易地盗取现款。3月28日，学生陶某，碰见两名自称为香港人的大学生，他们以向李某借内地银行卡接收汇款为由，获知了李某的卡号、卡内余额和密码。后发现卡内余额不多，又向陶某借笔记本电脑联系家人，后借口逃离现场。

武汉市公安局喻家山派出所

2013年9月3日

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