《控风险严问责体会》

控风险严问责体会

日期：2018年07月12日

日前，为全面贯彻党的十九大精神以及更进一步推进“质量提升年活动”的开展，我行下发了《***********银行“控风险、严问责”专项活动实施方案》。自2018年7月份开始，我行将集中六个月的时间在全行全面开展“控风险、严问责”专项活动。作为一名农商行的审计工作人员，我对如何开展“控风险、严问责”活动有以下几点认知。一是充分认识开展“控风险、严问责”专项活动的重要意义。作为一名银行内部审计人员要充分认识到加强内部控制，防范化解经营风险，坚决遏制案件多发势头是商业银行经营管理永恒的主题，而该项活动的实施恰使能够提高全行员工的合规经营意识，使得违章违规行为得到严肃问责，有章不循、有禁不止现象得到坚决制止，从根本上遏制案件风险产生，切实守住风险底线，确保全行持续、稳定、健康的发展。

二是明确“控风险、严问责”工作目标，将该项活动落实到实处。首先为了让该项活动的实施起到真正防范的意义，全行各员都应加强学习，学习相关的法律法规、监管政策以及与业务有关的相关制度，只有扎实的理论基础，才能为日常工作的开展奠定基础。其次作为审计部门人员更要切实履行第三道防线的职能，要加强对我行重点业务的审计，把控信用风险、操作风险、流动性风险和声誉风险，全面掌握风险程度和风险隐患。同时还要积极开展员工行为排查活动，排查范围要涵盖所有岗位、所有人员，利用排查及时了解员工的家庭资产、家庭负债、员工消费等情况，严密监控“九种人”及员工大额消费及8小时外的情况，防止出现人为风险，从根本上消除案发诱因。最后还要将“控风险、严问责”专项活动的开展与“质量提升年”、“进一步深化整治银行业市场乱象”等活动同步推进，坚持不懈的做好防范工作，切实守住安全合规经营的底线，确保专项活动取得实实在在的成效。

三是化解整治，严肃问责。首先要结合排查的过程，不断完善我行的制度流程，优化资源配置，强化岗位制约，从而建立有效的风险管控长效机制，严防死守案件和重大风险的形成。其次对在各项排查活动中发现的突出问题、风险隐患均要加以重视，要全面分析风险的形成原因，深刻查找管理短板和制度缺项，按照“标本兼治、侧重治本”的原则，逐项逐条制定整改措施，并加强后续审计，督促责任人整改到位，并要始终坚持严肃的问责制度，对在工作中存在屡查屡犯的的问题要处以重罚，从而起到警示和震慑作用。10：08：17

第二篇：控风险、严问责心得体会“控风险、严问责”心得体会

为全面贯彻党的十九大精神以及更进一步推进“质量提升年活动”的开展，**农村商业银行总行下发了《**农商银行“控风险、严问责”专项活动实施方案》。**支行行长组织员工召开“控风险、严问责”动员部署大会。多次强调，严格要求。作为一名**农商行的会计主管，我对如何开展“控风险、严问责”活动有以下几点心得体会。

一、充分认识开展“控风险、严问责”专项活动的重要意义。作为一名**银行会计主管要充分认识到加强内部控制，防范化解经营风险，坚决遏制案件多发势头是商业银行经营管理永恒的主题，而该项活动的实施恰使能够提高全行员工的合规经营意识，使得违章违规行为得到严肃问责，有章不循、有禁不止现象得到坚决制止，从根本上遏制案件风险产生，切实守住风险底线，确保全行持续、稳定、健康的发展。

二、明确“控风险、严问责”工作目标，将该项活动落实到实处。首先为了让该项活动的实施起到真正防范的意义，全行各员都应加强学习，学习相关的法律法规、监管政策以及与业务有关的相关制度，只有扎实的理论基础，才能为日常工作的开展奠定基础。其次作为银行窗口人员更要切实履行第一道防线的职能，要加强对我行重点业务的审核，把控信用风险、操作风险、流动性风险和声誉风险，全面掌握风险程度和风险隐患。同时还要积极开展员工行为排查活动，排查范围要涵盖所有岗位、所有人员，利用排查及时了解员工的家庭资产、家庭负债、员工消费等情况，严密监控“九种人”及员工大额消费及8小时外的情况，防止出现人为风险，从根本上消除案发诱因。最后还要将“控风险、严问责”专项活动的开展与“质量提升年”、“进一步深化整治银行业市场乱象”等活动同步推进，坚持不懈的做好防范工作，切实守住安全合规经营的底线，确保专项活动取得实实在在的成效。

三、化解整治，严肃问责。首先要结合排查的过程，不断完善我行的制度流程，优化资源配置，强化岗位制约，从而建立有效的风险管控长效机制，严防死守案件和重大风险的形成。其次对在各项排查活动中发现的突出问题、风险隐患均要加以重视，要全面分析风险的形成原因，深刻查找管理短板和制度缺项，按照“标本兼治、侧重治本”的原则，逐项逐条制定整改措施，并加强后续管理，督促责任人整改到位，并要始终坚持严肃的问责制度，对在工作中存在屡查屡犯的的问题要处以重罚，从而起到警示和震慑作用。

第三篇：“控风险，严问责”内控学习心得体会“控风险，严问责”内控学习心得体会

近期，我行召开了“控风险，严问责”专项活动。通过这次活动，我受益匪浅，并且我对银行的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。

对此，我得出了如下几点体会：

一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的农商行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今，银行业的诚信文化都是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。

二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，让内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过多年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

三、提高全员防案的警觉性。我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，所以我们要提高警觉意识，对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作，不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。

二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，案件的发生往往就是因为在细节上没有坚持合规操作，所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位，千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

三、认真学习各项制度、管理办法等。明白违规的严重性质，澄清违规就要问责的认识，业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

五、严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。提高全员防案的警觉性。不能抱着只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。