《信息披露的内容》

信息披露的内容

投资担保有限公司信息披露制度

第一章总则

第一条为加强社公司信息披露工作管理，规范信息披露行为，保护本公司股东及其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》和《融资性担保公司管理暂行办法》等法律法规，特制订本制度。

第二条本制度所称“信息”是指所有可能对本公司经营利润产生较大影响的信息，以及法律、法规及监管部门要求披露的信息。

第三条以下人员和机构应根据本制度承担信息披露义务。

（一）持有本公司5%以上股份的股东

（二）本公司董事和董事会

（三）本公司监事

（四）本公司高级管理人员

第四条信息披露应遵循以下原则

（一）依法合规原则

（二）真实、准确、完整原则

（三）主动、及时披露原则

（四）公开、公平、公正、同时原则

（五）持续披露原则

第五条本公司信息披露渠道包括。电话、快递、电子邮箱等。其中年度报告还应及时报送监管部门。

第六条承担信息披露义务的人员和机构应当确保其所披露信息内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

第二章信息披露的内容

第七条本公司信息披露形式包括定期报告和临时报告。

第八条本公司定期报告分为年度报告、中期报告和季度报告。年度报告应当在每个会计年度结束之日起4个月内编制完成并披露，中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起1个月内编制完成并披露，季度报告应当在每个会计年度第4个月、第7个月、第10月内编制完成并披露。

第九条本公司预计经营业绩发生亏损或者发生大幅变动的，应当及时进行业绩预告。

第十条本公司需要进行信息披露的临时报告包括但不限于下列1

事项：

（一）发生可能对公司经营较大影响的重大事件；

（二）股东大会及部分董事会决议；

（三）股东或股权发生变更；

（四）本公司章程、注册资本、注册地址、名称发生变更；

（五）董事、监事、高级管理人员任期届满发生变动；

（六）与本公司有重大业务交易的行业出现市场动荡；

（七）依照有关适用法律法规，或监督管理机构、章程的有关要求，应予披露的其他重大信息。

第十一条公司年度报告中应包括但不仅限于下列内容：

（一）公司概况。

（二）公司治理和内部控制。

（三）风险管理。

（四）担保业务总体情况和融资性担保业务情况。

（五）资本金构成和资金运用情况。

（六）财务会计报告。

其中公司概况中包含下列内容。公司简介、经营计划、组织架构、分支机构设置及人员情况、合作的金融机构。

其中1，风险管理方面包含下列内容：

（一）风险管理概况。包括。风险管理的原则、流程、组织架构和职责划分以及新建制度，经营活动中面临的主要风险，准备金的提取标准，代偿损失的核销标准，反担保措施的保障程度，风险预警机制和突发事件应急机制情况。

（二）信用风险管理。包括。信用风险的管理方法，产生信用风险的业务活动，信用风险暴露的期末数。

（三）流动性风险管理。包括。影响流动性的因素，反映流动性状况的有关指标以及流动性资产与一年内到期担保责任的匹配情况，流动性

风险的管理方法。

第二十一条本公司确立董事、监事、高级管理人员履行职责的记录和保管制度，本公司信息披露的信息公告实行实物存档管理。

第二十二条本制度未尽事宜，按有关法律法规监管部门及本公司章程的规定执行；本制度如与国家日后颁布的法律法规或经合法程序修改后的本公司章程相抵触时，按有关规定执行。

第二十三条本制度由本公司信息披露管理部门负责制订，自董事会审议通过之日起生效。