《打击非法保险活动意见》

打击非法保险活动意见

为依法防范和及时处置非法保险活动，建立健全工作机制，

规范保险市场秩序，维护金融安全、社会稳定和广大人民群众的

合法权益，现提出如下意见：

一、充分认识非法保险活动的危害性

非法保险活动是指利用保险公司管理薄弱环节，假借保险公

司或保险代理机构名义，兜售虚假保险产品的违法犯罪行为。

近年来，我市保险业快速发展，各保险机构在完善公司治理

结构和建立内部控制体系等方面做了大量工作，内部控制水平明

显提高。但同时也应该看到，保险机构风险管理水平还不能与保

险业的快速发展相适应。从全国范围看，个别地区出现了一些利

用保险公司管理漏洞实施犯罪的案件，主要表现为私刻保险公司

印章、制作并销售假保单；利用或伪造保险公司重要单据销售假

保单；以承诺高额回报为诱饵采取“打白条”和出具公司收据的

方式骗取钱财等。上述行为严重损害了群众合法利益、保险机构

信誉和保险行业形象，破坏了金融秩序，影响了社会稳定。对此，

各单位务必高度重视，深刻认识非法保险活动的社会危害性，要

各司其职，各负其责，加强协同配合，采取综合措施，严厉打击

非法保险活动，切实维护我市保险市场的正常秩序和广大人民群

众的合法权益，确保金融安全和社会稳定。

二、加强防范和处置非法保险活动的组织领导

为加强对防范和处置非法保险活动的组织领导，依据《中华

人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》、《非法金融

机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）等法律

法规和中国保监会《关于严厉打击境外保险机构在境内非法保险活

动及保险诈骗活动的通知》（保监发〔20**〕52号）、《关于防范

利用保险进行违法犯罪活动的通知》（保监发〔20**〕124号）的

要求，建立依法防范和及时处置非法保险活动工作机制。

（一）成立**市防范和处置非法保险活动领导小组。

**市防范和处置非法保险活动领导小组（以下简称领导小

组）由分管副市长任组长，市政府分管副秘书长任副组长，市金

融办、**保监局和市公安局为副组长单位，成员单位为市工商

局、市发展改革委、市政府法制办、人民银行**分行、**银

监局、**证监局、市财政局、市检察院、市高法院、市委宣传

部、市信访办及有关行政、行业主管单位。领导小组负责全市防

范和处置非法保险活动的组织领导工作。领导小组下设办公室，

办公室设在**保监局。

（二）领导小组的工作任务。

充分认识依法防范和处置非法保险活动的重要性、必要性和

紧迫性，贯彻落实国家有关法律法规，研究制定我市依法防范和

处置非法保险活动的各项制度和措施，及时查处非法保险案件，

特别是社会影响面大、性质恶劣的典型案件，依法妥善做好处置

善后工作，维护金融秩序和社会稳定。

领导小组具体职责包括：

1.负责制定我市防范和处置非法保险活动工作计划或方案；

2.听取领导小组办公室年度工作总结；

3.研究、部署重大非法保险活动的查处工作以及在处置非法

保险活动中出现的重大突发事件的处置工作；

4.根据国务院相关部门要求，安排落实跨地区打击非法保险

活动的相关工作；

5.研究领导小组决定的其他事项。

领导小组原则上每年召开一次工作会议，如需要召开临时会

议，可由领导小组办公室报请领导小组组长或副组长同意后召开。

领导小组办公室负责召集领导小组成员单位会议，组织协调

防范和处置非法保险活动各项具体工作的落实。具体职责包括：

1.负责起草防范和处置非法保险活动的相关工作制度、文

件，提请领导小组审定；

2.组织对全市非法保险活动的摸底调查、信息汇总和风险防

范；

3.组织、协调成员单位做好对非法保险活动的联合查处，了

解对非法保险活动的立案、侦查等案件办理情况；

4.召集成员单位对涉嫌非法保险活动提出专业处理意见；

5.具体落实领导小组对防范和处置非法保险活动的工作部

署；

6.负责领导小组会议准备和组织工作，制发会议纪要、简报

等工作文件；

7.按照规定做好向国家有关部门的信息反馈上报工作；

8.加强金融安全知识教育，增强社会公众的金融风险意识、

金融法制意识和诚信意识，教育群众以合理合法形式表达利益要

求，依靠制度和法律维护自身合法权益，自觉维护社会稳定；

9.加强与金融稳定、反洗钱、打击非法证券活动和处置非法

集资等专项工作机制的协调配合与信息共享；

10.落实领导小组交办的其他相关工作事项。

（三）部门责任。

领导小组办公室及各成员单位要结合本部门工作职责，密切

配合，加强沟通，形成合力，确保防范和处置非法保险活动的各

项工作落到实处、取得实效。

1.市人民政府各职能部门及金融监管部门要研究新情况、新

问题，特别是要研究当前我市非法保险活动呈现的特点和规律，

提高掌握信息、发现线索、及时依法查处的能力。

2.新闻宣传部门要加大舆论引导和法制宣传力度，宣传金融

知识和金融法规，引导群众合规投资理财，正面揭示非法保险活

动的表现形式、手段和社会危害。

3.工商部门要加强对广告发布的监督管理，强化监督检查，

严肃查处发布非法保险活动广告的当事人和有关责任人。

4.信访部门要做好对非法保险活动参与群众的信访接待、政

策宣讲、疏导劝解工作，并及时向领导小组办公室通报信息。

5.政法系统各单位在查办非法保险活动案件过程中，要加大

查处力度，集中力量查处典型案件，震慑犯罪分子，维护社会稳

定，保护人民群众合法利益。从前期的信息搜集、调查取证到后

期的打击处置，要密切协同、配合领导小组办公室相关部门的工

作，把办案过程作为创建良好法治环境的过程。

6.行业主管和监管部门要将防控本行业非法保险活动作为

监督管理的重要内容，认真做好监测预警，及时发现苗头，向领

导小组办公室反馈信息，必要时向公众发出预警警示，并配合做

好处置工作。监管部门要加强对创新型保险产品信息披露管理，

各单位必须充分认识非法保险活动的危害性，协调联动，形

成反应灵敏、配合密切、应对有力的工作机制，确保打击非法保

险活动取得扎实成效，维护金融和社会稳定。