《参观海淀法院引发的感想》

参观海淀法院引发的感想

法院提前解冻引发的案例

一、案例经过

网点柜员使用交易办理法院解冻业务，法院提供解冻依据中无解冻账号。在风险事件整改阶段，柜员为了掩饰操作失误，自行将解冻卡号打印在解冻依据的复印件上作为整改依据。

二、案例分析

（一）进一步加强对《个人金融业务操作规程》的学习，强化柜员风险防范和合规操作意识培训，避免因业务操作或审查存在瑕疵，给银行带来法律风险。坚持“依法合规，不介入纠纷，维护银行自身合法权益，不损害客户合法权益”原则，确保账务处理的正确性，杜绝违规操作行为的发生。

（二）强化现场管理人员履职执行力，切实严格执行操作规程，及时发现风险隐患，指导、督促柜员按操作规程办理业务，摒弃以习惯代替制度的作法，合规办理每一笔业务，切实起到风险把控作用。

（三）组织相关人员认真学习相关规定，对准风险事件及时进行落实整改并对整改结果进行确认和监督，真实详实地回复整改结果，充分体现“整改过程是加强业务运营风险管理，有效防控业务运营风险的重要途径”。